미래에셋증권 앱 MTS와 HTS에서 투자수익률을 조회할 수 있는 방법에 대해 정리해보겠습니다.
원하는 기간 동안 투자 성적표를 누적실현손익+평가손익 동시에 확인할 수 있습니다.
그리고 이 기간의 수익률을 연환산 수익률로 환산하는 방법에 대해서도 정리해 보겠습니다.
미래에셋증권 투자수익률 관점(MTS, HTS 모두)
미래에셋증권 MTS, HTS 투자수익률 조회차이
구분 미래에셋증권 MTS미래에셋증권 HTS 계좌선택 기능 전체계좌 or 특정계좌 or 1계좌 자유롭게 선택하여 조회 가능 전체 계좌 or 1계좌 2종류만으로 조회 가능 계산방식 ‘기간수익률’로 조회됨(연환산수익률)X) 좌회전 수익률 선형 그래프 그리기 기능없이 선형 그래프 자동 그리기(계좌별 MDD 직관적으로 확인 가능) 조회옵션순입금액수익률만조회가능 순입금액 수익률 기본 설정값이다.
기타 2가지 조회옵션 있음(단 순입금액 수익률로 조회하면 되므로 실효성 없음)
MTS, HTS 투자 수익률 조회 방법을 알아보기 전에 차이점부터 요약해 보겠습니다.
MTS, HTS 둘 다 조회 기간 중 ‘기간 수익률’로 조회하는 공통점이 있어 연 환산 수익률이 궁금하면 각자 산출해야 합니다.
MTS에서는 원하는 계좌를 선택하고 조회할 수 있는 장점이 있지만 월별 투자수익률 선형 그래프를 그려주지 않는 단점이 존재합니다.
HTS에서는 전체 계좌 혹은 하나의 계좌만 조회할 수 있는 단점이 있는데 월별 투자수익률 선형 그래프를 그려줘서 MDD와 최고수익률인 달을 직관적으로 확인할 수 있는 장점이 있습니다.
미래에셋증권MTS에서 투자수익률을 조회하는 방법
메뉴이동경로 M Stock 로그인 > MY자산 > MY계좌 > 전체 순자산에서 ‘투자수익률’ 선택조회를 원하시는 투자기간 설정 후 조회해주세요.기본 설정값은 미래에셋증권 계좌 내 [모든 계좌]가 선택되어 조회하는데 조회를 원하는 계좌를 부분적으로 선택하여 조회할 수도 있습니다.
미래에셋증권HTS에서 투자수익률을 조회하는 방법메뉴이동경로 KAIROS 로그인 > 계좌 > 투자수익률 > [0760] 기간별 투자수익률 조회를 희망하는 투자기간 설정 후 조회하시기 바랍니다.
HTS에서는 MTS와 달리 각 계좌별 또는 전체 계좌로 조회합니다.
MTS처럼 부분적으로 계좌를 선택해서 조회할 수 없습니다.
빠르게 조회하는 팁 좌측 상단 KAIROS 로고 아래 돋보기에서 기간별 투자수익률 메뉴 숫자 코드인 [0760] 키보드로 타이핑하여 Enter를 누르면 바로 이동할 수 있습니다.
HTS에서 미래에셋증권의 투자수익률을 보는 방법은 계좌>투자수익률>기간별 투자수익률로 이동하면 됩니다.
메뉴 번호 코드 0760을 눌러 바로 이동할 수도 있습니다.
HTS에서는 MTS와 달리 조회 기간 동안 투자 수익률 그래프를 그려줍니다.
최고 수익률과 최저 수익률인 달이 언제인지 확인할 수 있고 MDD를 선형 그래프로 직관적으로 확인할 수 있는 매우 좋은 기능입니다.
MTS처럼 계좌를 선택해서 종합해서 볼 수 있으면 좋겠지만 HTS는 개별 계좌 하나 혹은 보유 중인 모든 계좌를 한 번에 선택해야만 조회할 수 있다는 점은 조금 아쉽습니다.
앞 이미지 다음 이미지앞 이미지 다음 이미지미래에셋증권의 기간수익률 계산방식입니다.
MTS와 HTS의 기간수익률 투자원금 방식은 모두 기본 설정값이 ‘순입금액 수익률’로 선택돼 있습니다.
MTS에서는 투자원금 방식을 순입금액 수익률로 고정돼 변경이 불가능하지만 HTS에서는 ‘총입금액 수익률’, ‘시간평잔수익률’로도 조회할 수 있습니다.
아래 계산식을 보면 순입금액 수익률이 실현손익, 평가손익, 입금액, 출금액을 투자기간 동안 누적적으로 계산해 주므로 조회값 변경 없이 기본 설정된 ‘순입금액 수익률’로 조회하면 됩니다.
즉, 기간수익률(순입금액수익률) 계산식은 조회종료시점평가금액 – 조회개시시점평가금액 + 출고금액의 합계 – 입금금액의 합계로 보유기간 중 수익률에서 원금대비 수익(=평가이익 + 실현이익)의 비율입니다.
단순히 산식으로 바꾸면 기간수익률=수익÷원금으로 요약할 수 있습니다.
기간수익률을 연환산수익률로 환산하는 방법 연환산수익률은 기간수익률을 연수익률로 환산한 수익률입니다.
기간수익률을 연환산수익률로 환산하는 방법 연환산수익률은 기간수익률을 연수익률로 환산한 수익률입니다.
지표설명 산식 6개월(0.5년) 동안 1,000만원으로 100만원 수익이 났을 때 기간수익률 보유기간 중 수익률 원금 대비 수익의 비율기간 수익률=수익÷원금 100÷1000=10% 연환산 수익률 기간 수익률을 연 단위로 환산하여 연이익률이 얼마인지 도출한 비율 연환산 소득률=(1+기간 이익률)^(1÷투자기간)-1(1+10%)^(1÷0.5년)-1=21%투자가라면(보유 기간 수익률을 →년 환산 수익률로 환산하고 평가할 수 있어야 합니다.
왜냐하면 본인이 투자하는 상품마다 보유 기간이 며칠 혹은 몇년까지 다양하게 될 가능성이 있으므로 다양한 투자 수익을 비교하기 위해서는 수익을 연간 환산해야 합니다.
연 환산 수익률은 보유 기간이 다양한 투자자의 수익률을 간단히 비교할 수 있도록 합니다.
3개월, 6개월 만기 예금 상품이년~%로 통일하고 표기하도록, 1년에 환산하고 봐야 투자 기간 수익률을 한눈에 확인할 수 없습니다.
게다가 복리를 계산할 때도 통상 연간 단위로 계산하기 때문에 연간 단위로 수익률을 환산하고 평가할 필요가 있습니다.
다음은 김·선일 작가의 블로그에서 투자 기간별 연 환산 수익률 계산 예를 발췌한 내용입니다.
알기 쉽게 설명되어 있는데, 원문 속의 예를 그대로 인용했습니다.
원문의 포스팅은 여기를 클릭하고 확인하십시오.투자자라면 (보유)기간의 수익률을 →연환산 수익률로 환산하여 평가할 수 있어야 합니다.
왜냐하면 본인이 투자하는 상품마다 보유기간이 수일에서 수년까지 다양해질 수 있으므로 다양한 투자의 수익을 비교하기 위해서는 수익을 연간 환산해야 합니다.
연환산 수익률은 보유 기간이 다양한 투자 간 수익률을 쉽게 비교할 수 있게 해줍니다.
3개월, 6개월 만기 예금상품이 연~%로 통일해 표기하듯 1년으로 환산해봐야 투자기간 중 수익률을 한눈에 확인할 수 있습니다.
게다가 복리를 계산할 때에도 통상 연 단위로 계산하기 때문에 연 단위로 수익률을 환산하여 평가할 필요가 있습니다.
아래는 김성일 작가의 블로그에서 투자 기간별 연 환산 수익률 계산 예시를 발췌한 내용입니다.
알기 쉽게 설명되어 있고 원문 속의 예를 그대로 인용하였습니다.
원문 포스팅은 여기를 클릭하셔서 확인해주세요.결론은 손해보기 싫어서 올라갈 때까지 몇 년을 기다린 후 10%의 수익률을 버는 것이 그리 현명한 선택이 되지 않는다는 것입니다.
연 환산 수익률 두 자릿수가 목표라면?수익률은 하나님이 만들어 주시는 영역이라고 생각하지만, 제 가슴속에서는 1년에 10%~15% 두 자릿수 수익률!
!
라는 원대한 목표를 가지고 있습니다.
연환산 수익률로 10~15%를 말하는 겁니다.
예를 들어 지난 6개월간 약 10%의 기간수익률(연환산수익률 기준 21%)이 나왔다면 이후 6개월간은 5%의 기간수익률 정도의 수익을 올리면 15%를 달성할 수 있습니다.
투자기간수익률 기간수익률→연환산수익률 변환산식연환산수익률 과거 6개월 10%(1+10%)^(1÷0.5년)-121% 향후 6개월 5%(*)(1+5%)^(1÷0.5년)-110.3% 합계 1년 15%(목표)(1+15%)^(1÷1년)-115.0%아래 연환산 수익률 계산기는 목표 연환산 수익률 15%에 맞춰 기간 수익률을 역산해 본 파일입니다.
본인의 투자 상황에 맞게 수치를 다르게 사용하시면 됩니다.
첨부파일 연환산 수익률 계산기.xlsx파일 다운로드 내 컴퓨터 저장네이버 MYBOX에 저장Tip 위 표는 과거 6개월 수익을 제외한 원금으로만 계산한 것이므로 투자수익까지 포함하면 향후 6개월간은 5%보다 낮은 4.55%의 기간 수익률이 나와도 연 환산 수익률 15%를 달성할 수 있습니다.
Tip 수익률은 세전 수익률이 아닌 세후 수익률을 기준으로 설정하는 것이 중요합니다.
일반 계좌에서 투자할 경우 15%의 세금 15.4%를 추가로 고려한 17.7%를 목표 수익률로 해도 됩니다.
ISA 계좌로 투자하면 15.4%의 세금을 신경쓰지 않아도 됩니다.
ISA 계좌를 적극 활용하세요.